Modelación financiera
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Fuentes de Recursos
Aquí registras de dónde proviene el dinero para cubrir las Inversiones Necesarias y los primeros meses de operación: capital propio, inversores, financiación, entre otros.
Personal
Este ejercicio registra el costo financiero de su equipo —empleados con contrato laboral, proveedores de servicios y la retirada de honorarios de los socios— para proyectar el costo mensual de la nómina.
Sugerencias de Val
En varios ejercicios de Modelado Financiero, Val (la asistente de IA de Vibz) sugiere elementos que probablemente forman parte de tu negocio, basándose en lo que ya has completado en el resto del plan, pero nunca añade nada por sí misma.
Premisas Financieras
Las Premisas Financieras son el conjunto de tasas y parámetros que Vibz utiliza para calcular todos los números del Modelado Financiero. No es un ejercicio con contenido propio para "completar", es la configuración que subyace a todos los demás ejercicios de esta etapa.
DRE (Estado de Resultados)
El Estado de Resultados Proyectado muestra si el negocio genera ganancias o pérdidas, mes a mes y año a año, desde los ingresos brutos hasta el beneficio neto, que es el resultado contable del negocio, diferente del saldo en caja.
Flujo de Caja
El Flujo de Caja Proyectado mapea todas las entradas y salidas de dinero del negocio, mes a mes, mostrando cuánto sobra (o falta) en caja a lo largo del tiempo.
Gastos
Aquí se lista todo lo que su negocio gasta fuera de la nómina: alquiler, facturas de servicios, servicios esenciales, viajes y gastos de marketing como medios de pago o gestión de redes sociales. Estas entradas alimentan directamente el Flujo de Caja, el DRE y el Análisis de Inversión, por lo que vale la pena ser más meticuloso aquí que en ejercicios meramente descriptivos.
Gastos de Marketing
Gastos Generales
Gastos de Personal
Inversiones Necesarias
Inversiones Necesarias
Aquí se listan los gastos puntuales necesarios para que el negocio empiece a operar, lo que debe pagarse antes o en el momento del lanzamiento, no el costo recurrente de operar después.
Análisis de Inversión
Análisis de Inversión
El Análisis de Inversión responde a la pregunta final del Modelado Financiero: financieramente, ¿vale la pena invertir en este negocio? Utiliza el Flujo de Caja Descontado (FCD) para comparar lo que sale (la inversión inicial) con lo que regresa (los flujos de caja libres proyectados), trayéndolo todo a valor presente.
Costos de Productos o Servicios
Costos de Productos o Servicios
Ingresos del Negocio
Este es el ejercicio más complejo del Modelado Financiero, porque un mismo negocio puede tener varias fuentes de ingresos, cada una con una lógica de cobro diferente, y cada una puede tener costos directos asociados y ajustes finos de estacionalidad y crecimiento.